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Degussa Kredit Test 2019: Wir teilen unsere Degussa Bank Erfahrungen

Degussa Test
Kreditrahmenbis 40.000 €
Laufzeitbis 72 Monate
Effektivzins4,6%
Zur Degussa Bank

Degussa Bank Kredit Erfahrungen: Breites Angebot an Produkten überzeugt im Test

Die Degussa Bank AG mit Sitz in Frankfurt am Main wurde bereits im Jahre 1873 gegründet und blickt somit auf eine erfahrungsreiche Firmengeschichte zurück. Als Deutsche Gold- und Silber-Scheide-Anstalt kurz Degussa verfügt das Unternehmen heutzutage über mehr als 250 Filialen deutschlandweit, in denen Kunden persönliche Degussa Bank Erfahrungen sammeln können. Seit der formwechselnden Umwandlung im Jahr 2014 trägt die Degussa Bank nicht mehr die Rechtsform einer GmbH, sondern einer AG. Das bereit aufgestellte Angebot des Kreditinstitutes ist sowohl auf das Geschäft mit Privatkunden als auch auf das Unternehmenskundengeschäft ausgerichtet. Trotz einer langen Firmengeschichte zeigt sich der Bekanntheitsgrad der Degussa Bank AG nicht entsprechend, was aufgrund der gut sortierten Produktpalette verwundert, wie unser Degussa Test gezeigt hat. Folgend möchten wir interessierten Lesern einen Überblick über unsere Erfahrungen mit wichtigen Merkmalen der Degussa Bank AG verschaffen.

Degussa präsentiert einen breiten Kreditrahmen

Im Degussa Bank Kredit Test konnten wir feststellen, dass sich der Kreditrahmen für Kreditnehmer erfreulich groß zeigt. So können bereits kleinere Kredite ab 2.500,00 € in Anspruch genommen werden. Dabei beläuft sich die maximale Höhe eines Kredites auf 40.000,00 €, was sich im Vergleich jedoch als niedrige Summe für einen Ratenkredit erweist.

Kostenfreie Tilgungsoption für Kunden

Unsere Degussa Bank Erfahrung beinhaltet, dass das Kreditinstitut kostenfreie Sondertilgungen im Leistungskatalog enthält. Eine vorzeitige Kredittilgung ist durch die Tilgungsoption möglich. Dabei kann der Kredit ohne die Zahlung zusätzlicher Gebühren teilweise zurückgezahlt werden.

Die Konditionen für Kreditnehmer sind bonitätsabhängig

Bisher waren die Konditionen bei der Degussa Bank für einen Privatkredit bonitätsunabhängig. Wie unser Test zeigte, sind die Konditionen nunmehr bonitätsabhängig. Wobei zur Kreditvergabe nicht nur die Bonität des Kunden ausreichend hoch sein sollte, so ist der Zinssatz nicht für alle Kunden fix, sondern ergibt sich aus den relevanten Merkmalen der Bonität des jeweiligen Kreditnehmers.

Kunden profitieren von günstigen Investitionskrediten

Auch für die Modernisierung der heimischen vier Wände bietet die Degussa Bank mit dem Investitionskredit eine Möglichkeit, die mit günstigen Konditionen für den Kreditnehmer ausgestattet ist, wie unser Test ergab. Dabei können Kreditbeträge von 15.000,00 € bis maximal 50.000,00 € in Anspruch genommen werden, die nach der Bewilligung zeitnah zur Auszahlung kommen. Die Laufzeiten des Investitionskredites gestalten sich flexibel von 24 bis 120 Monaten. Zudem sind auch hier jederzeit Sondertilgungen möglich. Besteht bereits eine Immobilienfinanzierung, kann diese durch den Investitionskredit der Degussa Bank abgelöst werden.

Pro

  • Breiter Kreditrahmen
  • Kostenlose Sondertilgung möglich
  • Günstige Konditionen für Investitionskredite
  • Schnelle Auszahlung
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Contra

  • Niedriger Kreditrahmen für Ratenkredite
  • Sicherheitsleistung beim Investitionskredit

Konditionen: Die Degussa Bank führt Angaben übersichtlich auf

In unserem Degussa Bank Test wurden zunächst die Konditionen des Anbieters auf den Prüfstand gebracht. Hier stellte sich dar, dass die Merkmale der verschiedenen Produkte für interessierte Kunden übersichtlich aufgeführt sind. Zudem sind die Produkte im Bereich der Kredite mit Beispielrechnungen versehen, sodass sich Kunden einen sinnvollen Überblick verschaffen können. Relevante Merkmale, wie die Laufzeit und die Möglichkeit einer Sondertilgung sind zudem entsprechend übersichtlich aufgeführt. Der bonitätsabhängige effektive Jahreszins beläuft sind von 2,49 % bis 5,99 %. Darüber hinaus ist eine flexible Laufzeit für einen Privatkredit von 12 bis 72 Monaten angegeben. Angaben zu Mahnkosten nach Verzugseintritt konnten nicht ausfindig gemacht werden. Zu Klärung im Einzelfall sollte der Kundenservice der Degussa Bank in Anspruch genommen werden. Im Ganzen haben wir hier gute Degussa Bank Erfahrungen sammeln können.

Degussa Bank Erfahrungen

Der PrivatKredit der Degussa Bank auf einen Blick

8/10 Punkte

Laufzeiten: Degussa Bank bietet durchschnittliches Angebot

Die Laufzeit der Kredite ist flexibel angelegt, wie unser Test zeigte. Dabei liegt die Laufzeit von Privatkrediten bei 12 bis 72 Monaten und zeigt sich im Vergleich im Mittelfeld. Bei den Investitionskrediten können Kunden aus Laufzeiten von 24 bis 120 Monaten wählen. Hier erweist sich das Angebot der Degussa Bank vorteilig und wird im Test als positiv bewertet. Im Vergleich zu anderen Kreditangeboten sind die Laufzeiten der Degussa Bank allerdings gängig, wobei die Bank mit attraktiven Zinskonditionen selbst bei längerer Laufzeit überzeugen kann. Dennoch gilt die Regel: Je länger die Laufzeit, desto höher ist auch Zinsbelastung bei der Finanzierung.

  • Laufzeiten ab 12 Monaten bei Privatkrediten
  • Laufzeiten bis 120 Monaten bei Investitionskrediten
  • Insgesamt durchschnittlich bis gut
7/10 Punkte

Kreditrahmen: Obergrenze höher als bei anderen Anbietern

Auch wenn die Obergrenze der angebotenen Kredite höher ausfällt als bei so manchem Konkurrenten, ist diese insgesamt als durchschnittlich zu bewerten. Dabei ist der Kreditrahmen breitaufgestellt und beginnt mit einer Mindestsumme von 2.500,00 € für einen Privatkredit. Wobei es hier Anbieter gibt, die eine niedrige Mindestsumme anbieten. Die Degussa Bank kann demnach ein durchschnittliches Angebot zur Verfügung stellen, wie unser Vergleich ergab.

  • Privatkredite ab 2.500,00 €
  • Investitionskredite von bis zu 50.000,00 €
  • Angemessener Kreditrahmen
7/10 Punkte

Kreditangebot: Für verschiedene Verwendungszwecke

Neben Privat- und Investitionskrediten haben wir auch Degussa Bank Erfahrungen mit der Immofinanzierungen machen können, die ab einer Mindestdarlehenssumme von 50.000,00 € verfügbar ist. Dieser Kredit zielt auf die Finanzierung von Immobilien ab, dabei finanziert die Degussa Bank die folgenden Möglichkeiten:

  • Kauf
  • Neubau
  • Anbau
  • Renovierung
  • Modernisierung und/oder Umbau einer Privatimmobilie

Privatpersonen können die Degussa Bank Immofinanzierung in Anspruch nehmen und als Neu- oder Anschlussfinanzierung nutzen. Mit den verschiedenen Kreditmöglichkeiten räumt das Unternehmen für Kreditnehmer attraktive Möglichkeiten zur Realisierung ein, was sich in unserem Test darstellte.

Degussa Bank Kredit Bewertung: PrivatKredit

Als Ergänzung zum Kredit für die Immobilienfinanzierung gibt es auch den Privatkredit, der mit einer schnellen Degussa Bank Kredit Bearbeitungszeit im Test überzeugt. Wer einen Kreditantrag online stellt, erhält eine sofortige Zusage Schnelle Auszahlung. Der Kredit überzeugt auch mit attraktiven Zinsen und individuell wählbaren Laufzeiten (zwischen zwölf Monaten und bis zu 72 Monaten). Da nur wenige Angaben zum Kreditabschluss erforderlich sind, können die Interessenten ihn schnell beantragen und das sogar bequem über das Smartphone oder Tablet.

Traumwagen mit AutoKredit finanzieren

Die Degussa Bank Kredit Bewertung ist auch beim Autokredit positiv, denn die Kunden haben flexible Möglichkeiten der Ratengestaltung. Jederzeit sind Sondertilgung möglich und die Laufzeiten können individuell angepasst werden. Kreditverträge werden bis zu 40.000 Euro bei einem attraktiven Zinssatz zur Verfügung gestellt, sodass die Kunden mit nur wenigen Klicks dem Traumwagen näherkommen. Durch den exklusiven Abschluss online gibt es weitere Preisvorteile, die sich die Kunden nicht entgehen lassen sollten.

  • Vielzahl an Verwendungszwecken
  • Für private Zwecke, wie Auto bis hin zur Immobilie
  • Ansprechendes Angebot
7/10 Punkte

Sondertilgung: kostenlos bei Degussa Bank möglich

Durch eine Sondertilgung können Kunden einen laufenden Kredit teilweise oder komplett ablösen. Bei der Degussa Bank ist die Sondertilgung kostenlos. Kunden, die den Pilotenkredit des Unternehmens in Anspruch nehmen, sollten jedoch die tilgungsfreie Zeit beachten. Optionen zur Sondertilgung sind dann für Kunden interessant, wenn zusätzliche Geldsummen durch Gehaltserhöhungen oder Boni erwirtschaftet wurden. Aber auch Erbschaften, Immobilienverkäufe und weitere Möglichkeiten können dazu führen, dass Kunden über zusätzliches Kapital verfügen, das zur Ablösung eines Kredits eingesetzt werden kann. Das Angebot zeigt sich äußerst kundenfreundlich und sollte durchweg positiv bewertet werden.

  • Kostenfreie Sondertilgung bei Degussa Bank
  • Unerwartete Einkünfte optimal zur Tilgung nutzen
  • Kredite komplett oder teilweise tilgen
8/10 Punkten

Versicherungen: Kreditversicherung optional

Zunächst sollten sich Kunden darüber im Klaren sein, dass ein Kredit durch eine zusätzliche Kreditversicherung teuerer wird. Unser Degussa Bank Test beleuchtet auch diesen Punkt, da eine Kreditversicherung für einige Kreditnehmer durchaus sinnvoll ist. Falls Umstände wie Arbeitslosigkeit oder Erwerbsunfähigkeit zu befürchten sind, macht eine solche Absicherung Sinn. Darüber hinaus bietet die Degussa Bank eine Reihe von weiteren Versicherungen, die u.a. auf die folgenden Bereiche abzielen:

  • KFZ
  • Haftpflicht
  • Berufsunfähigkeit
  • Bauen und Wohnen
  • Familie und Beruf
  • Vorsorge und Gesundheit
  • Weitere Versicherungen
Degussa Bank Versicherungen

Die Degussa Bank bietet auch verschiedene Versicherungen an

Im Test haben wir uns die einzelnen Versicherungsmöglichkeiten näher angeschaut. Der Internetschutz ist ein Beispiel für das umfangreiche Versicherungsangebot. Damit erhalten die Kunden einen Schadenersatz bei Daten- und Identitätsdiebstahl. Außerdem ist der Vertrags-Rechtsschutz beim Online-Shopping inkludiert. Benötigen die Versicherungsnehmer Hilfe bei der Löschung rufschädigender Inhalte, wird auch sie durch die Internetversicherung gewährleistet. Außerdem unterstützt die Versicherung bei der aktiven Strafverfolgung bei Mobbing im Internet und stellt psychologische Soforthilfe zur Verfügung. Zusätzlich gibt es den Schutz bei vermeintlichen Urheberrechtsverstößen.

Rechtsschutzversicherung sichert vor hohen Gerichtskosten ab

Mithilfe der Rechtschutzversicherung der Degussa Bank können sich die Versicherungsnehmer ein leistungsstarkes Vorteilspaket zu attraktiven Konditionen sichern. Damit werden hohe Gerichtskosten zur Selbstzahlung vermieden. Der Schutz ist umfassend und bietet persönliche Hilfe im Schadenfall.

Privathaftpflichtversicherung schützt vor Schadenersatzansprüchen

Eine private Pflichtversicherung bietet schnelle Hilfe im Schadenfall. Selbst leichte Fahrlässigkeit kann im Alltag dazu führen, dass ein Schaden gegenüber Dritten entsteht. Wer keine ausreichende Versicherung besitzt, haftet dafür selbst und muss mit seinem Vermögen dafür aufkommen. Um eine vermeintliche lebenslange Zahlung zu verhindern, ist die Privathaftpflicht nicht nur zum eigenen Schutz, sondern auch zum Schutz der Familie empfehlenswert.

Hausratversicherung für Hab und Gut

Finanzielle Schäden sind bei der Hausratversicherung abgedeckt und der Hausrat ist mit dem Neuwert versichert. Die Kunden können aus verschiedenen Deckungskonzepten wählen und sich den optimalen Schutz ihren Hausrat zusammenstellen.

Was sich bei unseren Degussa Bank Erfahrungen klar herausgestellt hat, ist das breit gefächerte und gut strukturierte Angebot an Versicherungen aus den verschiedenen Bereichen.

  • Kreditversicherung optional
  • Eine Vielzahl an Versicherungsmöglichkeiten
  • Kreditversicherung nicht für jeden Kreditnehmer optimal
9/10 Punkte

Schufafreie Kredite: Nicht bei Degussa Bank

Als weiteres relevantes Kriterium bei unserem Degussa Bank Test haben wir uns darüber informiert, ob auch eine Kreditvergabe ohne SCHUFA möglich ist. Die Kreditvergabe ist mit durch zwei wichtige Merkmale versehen. Dazu zählen eine positive Schufaauskunft und eine ausreichend hohe Bonität. Zudem beinhaltet die Finanzierungsanfrage, die online über das bereitgestellte Formular auf der Webseite des Anbieters zur Verfügung gestellt wird, die Einwillung zur Übermittlung der Daten an die SCHUFA. Dabei können Kunden Auskunft über die betreffenden Daten bei der SCHUFA bekommen. Nun kann sicherlich argumentiert werden, dass eine Kreditvergabe ohne SCHUFA kundenfreundlicher wäre. Jedoch muss sich auch das Kreditinstitut angemessen absichern. Zudem verfügen schufafreie Kredite über einen keinen besonders guten Ruf.

  • Positive Schufaauskunft relevant für Kreditvergabe
  • Gute Bonität für Kreditbewilligung Voraussetzung
  • Weitergabe entsprechender Angaben an die SCHUFA
6/10 Punkte

Kundensupport: Viele Kontaktmöglichkeiten im Angebot

Bei der Degussa Bank stehen für Anliegen eine Vielzahl an Kanäle zur Kontaktaufnahme zur Verfügung. Dabei hat unser Degussa Bank Test gezeigt, dass per Telefon gleich mehrere Bereiche abgedeckt sind, die durch eine zugewiesene Telefonnummer direkt angewählt werden können, dazu gehören u.a. Vermögensberatung, Notfallservice Kartensperrung, Immobilienbereich und weitere. Zudem besteht ein 24-Stunden Service, der im Falle einer Kartensperrung kontaktiert werden kann. Was sich äußerst kundenfreundlich und sicherheitsbewusst zeigt und positiv in die Bewertung einfließt. Darüber hinaus werden Anfragen über Fax, E-Mail, per Post oder per Kontaktformular zuverlässig und zeitnah bearbeitet.

Live-Chat sorgt für schnelle Hilfe

Zu den gängigen Arbeitszeiten steht auch ein Live-Chat zur Verfügung, der durch gut geschulte Berater besetzt ist. Interessenten und Kunden gleichermaßen erfahren hier Hilfe bei ihren Anliegen. Außerdem ist auch die Vermittlung eines telefonischen Beraters möglich.

  • Gut erreichbarer Kundenservice
  • Eine Vielzahl an Kontaktmöglichkeiten
  • Telefonisch können bestimmte Bereiche direkt kontaktiert werden
7/10 Punkte

Service & Zusatzangebote: Unterwegs mit der Degussa Bank App

Als zusätzliche Leistungen bietet die Degussa Bank eine App für mobile Endgeräte wie Smartphone und Tablet. Unsere Degussa Bank Erfahrungen haben dabei gezeigt, dass die App für Android- und iOS-Geräte verfügbar ist. So können Kunden von unterwegs aus auf das Konto zugreifen, um dies zu verwalten oder Transaktionen durchzuführen. Zudem können sich Kunden zu Informationszwecken durch den Blog klicken oder die Informationen des Newsletters nutzen. Des Weiteren stellt der Anbieter Hilfsmittel wie den Sparbriefrechner und den Mitzinsrechner interessierten Kunden zur Seite. Insgesamt sind Service und Zusatzangebote als gut zu bewerten, sodass Kunden davon profitieren können.

Geldanlagen bei der Degussa Bank runden Angebot ab

Wir haben Test bereits gesehen, dass die Degussa Bank nicht nur attraktive Kredite, sondern auch zahlreiche Versicherungsmöglichkeiten zur Verfügung stellt. Das Angebot erstreckt sich allerdings auch auf Geldanlagen und Immobilien Investment. Gerade bei den Geldanlagen haben die Kunden zahlreiche Möglichkeiten, um mittel- oder langfristig am Vermögensaufbau zu arbeiten. Zur Auswahl stehen beispielsweise:

  • Sparbrief
  • sparen der vermögenswirksamen Leistungen
  • Festgeld
  • Tageszinsen
  • Bonussparen

Aufgrund der verschiedenen Laufzeiten und möglichen Mindesteinlage ist für alle Anlagentypen etwas Passendes dabei. Zusätzlich wird auch das Investment in Wertpapiere angeboten. Der Sparbrief beispielsweise hat eine frei wählbare Laufzeit zwischen einem, drei, fünf, sieben oder zehn Jahren. Bereits mit einer einmaligen Anlage von 500 Euro sind die Kunden mit einer kostenfreien Kontoführung dabei. Die monatlichen Zahlungen des Arbeitgebers der vermögenswirksamen Leistungen können sich die Kunden ebenfalls zu Nutze machen. Mit dem Sparvertrag gibt es eine Rendite von 2,75 Prozent jährlich. Diese attraktiven Konditionen machten den VLSparvertrag sogar zum Testsieger. Am Ende der Laufzeit wird sogar eine garantierte Bonuszahlung zur Verfügung gestellt. Garantierte Zinsen gibt es mit FestInvest ab einer Mindesteinlage von 3.000 Euro. Es erfolgt maximal die Hälfte des Anlagebetrages für ein festes Investment von sechs Monaten. Dafür gibt es garantierte Zinsen. Ganz ohne Mindesteinzahlung kommt das Angebot TopZins aus. Es gibt keine Kündigungsfristen und die Verzinsung erfolgt bereits ab dem ersten Euro. Damit können alle Anleger, die flexibel bleiben möchten, bei der Degussa Bank sparen und müssen sich nicht festlegen. Kleine Raten und große Summen gibt es hingegen mit dem BonusSparplan. Die Geldanlage ohne Kursrisiko bringt den Anlegern attraktive Renditen durch ansprechende Verzinsungen. Außerdem können die Sparer von der jährlichen Bonussteigerung partizipieren. Sparraten sind bereits ab 25 Euro monatlich möglich.

  • Angemessenes Serviceangebot
  • Zusätzliche Tools und App
  • Blog und Newsletter für aktuelle Informationen
Degussa Bank App

Für unterwegs bietet die Degussa Bank eine App für iOS und Android an

8/10 Punkte

Auszeichnungen: Bei Ratenkrediten gepunktet

In unserem Degussa Bank Test sind die verschiedenen Auszeichnungen, die das Unternehmen erzielen konnte, positiv aufgefallen. So vergab BankingCheck.de im Jahr 2015 die Note: sehr gut für den Bereich Ratenkredit an die Degussa Bank. Dabei standen 77 Ratenkredite im Vergleich. Zudem erhielt das Unternehmen ebenfalls im Jahr 2015 die Note: sehr gut von BankingCheck.de für das Depotkonto. Darüber hinaus konnte die Degussa Bank noch weitere Auszeichnungen erlangen, dazu zählt auch die für das „Bestes Volltilgerdarlehen“ aus dem Jahr 2015.

Degussa Bank App Bewertung

Die Bewertungen der Bank werden nicht nur von einem Fachpublikum, sondern auch von den Kunden vorgenommen. Bestes Beispiel dafür ist die mobile Anwendung. Die Kunden bewerten die Degussa Bank App mit durchschnittlich 3,5 von fünf möglichen Sternen. Verbesserungspotenzial besteht vor allem bei der technischen Umsetzung. Gut gelöst ist hingegen die Funktionalität, denn die Kunden bescheinigen der App eine gute Benutzerfreundlichkeit. Da die Degussa Bank als innovatives Unternehmen gilt, welches Verbesserungspotenzial erkennt und Kritik umsetzt, wird es künftig bessere Lösungen für das Tablet oder Smartphone geben.

  • Note: sehr gut für den Ratenkredit erhalten von BankingCheck.de
  • Note: sehr gut für das Depotkonto erhalten von BankingCheck.de
  • „Bestes Volltilgerdarlehen“
7/10 Punkte
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Die Degussa Bank präsentiert für Kreditnehmer eine Reihe an attraktiven Merkmalen, die das Angebot fair gestalten: Dazu zählt ein zuverlässiger Kundensupport und nützliche Tools, die den Servicebereich sinnvoll erweitern. Auch die App ist eine kundenfreundliche Leistung, die für ein mehr an Flexibilität sorgt. Der relevanteste Bereich für unseren Degussa Bank Test wird von einem umfangreichen Kreditangebot dargestellt. Zudem erweist sich das Leistungsspektrum bei den verschiedenen Krediten als breit aufgestellt. Insgesamt formen unsere gesammelten Degussa Bank Erfahrungen ein rundes Bild, sodass sich ein genauerer Blick für mögliche Kreditnehmer lohnt.

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rating

Bewertung
Konditionen4Gut
Laufzeit3,5Gut
Kreditangebot3,5Gut
Support3,5Gut